בדיקת זכאות למשכנתא היא שלב חשוב בדרך לרכישת דירה. כשהרוכשים מתכוונים לרכוש נכס, חיוני לדעת מראש מהי הכנסתה החודשית, מהן החובות הקיימים, ומהו ההון העצמי. הבדיקה מאפשרת להבין את יכולת ההחזר של הלוואת המשכנתא ובכך להעריך את הסכום האפשרי לקבלה מהבנק.
כדי לבצע בדיקת זכאות למשכנתא, יש לאסוף מידע על הכנסות חודשיות, כגון תלושי שכר, דוחות עוסק מורשה או תעודות הכנסה. כמו כן, יש לשקול גם הכנסות נוספות שיכולות לתרום ליכולת ההחזר, כמו הכנסות מדירה להשקעה או קצבאות. במקביל, יש לבחון חובות קיימים, כגון הלוואות, אשראי ועוד, כדי לקבל תמונה מלאה של המצב הכלכלי.
לאחר איסוף המידע הנדרש, ניתן לפנות לבנק או לסוכנות משכנתאות לצורך בדיקה מסודרת. הבנק יבחן את הנת
